漳州新闻网

首页 > 正文

全员投顾化管理成难题 券商祭出线上化产品化防风险

www.sytfyd.com2019-08-28
?

证券时报记者张婷婷

投资是经纪人转变财富管理的重要起点。许多经纪人提出了“全体员工投资”的要求。去年以来,全行业投资数量增加了近1万个,增长了22.85%。人员的快速增长给经纪人带来了一些管理问题。

在过去两年中,许多经纪人和投资咨询公司已收到“无牌股票”或特许股票的监管通知,这已成为业界的热门话题。对于投资管理中不可控因素和风险点,许多经纪人采用“内联”和“产品化”的方法来避免一些管理风险点,并寻求盈利模式。

自去年以来的认证投资

增加人数

根据中国证券业协会的数据,2019年8月6日,全行业证书持有人数为52,089人,比去年同期增加9,688人。有两家经纪公司拥有超过3,000名持牌人,即中信证券(包括中信证券(山东))和广发证券。证书持有人数分别为3,441人和3,028人;有4家经纪人超过了投资者的数量。有2000人,另有8个经纪人超过1000人。

从新增收入员工数量来看,自2018年以来,已有22家经纪投资团队进行了100多次扩张,其中中信证券新增访客人数达1,448人,增幅最大。这些经纪人增加对公司投资的比例非常明显。例如,中信证券投资者数量增加了72%,方正证券(权利)增加了90%以上。

但是,保险投资并不代表该行业的投资。例如,方正证券已确定展览业参展商数量不足800家,远远超过最新的1,648人。这将面临一个更加现实的困境,即投资者对经纪人投资的决心与经纪人在某些情况下对展览业的认可不一致,投资者的非理性诉求将使经纪人管理层达到合规水平。投资带来了问题。

许可违规建议分享

是一个更大的风险点

投资经纪财富管理转型的重要性不言而喻,但投资差距很大,这是行业的一个主要问题。根据中国证券业协会公布的相关数据,目前一位投资者必须为约3,000名自然人投资者提供服务。

因此,在日常展览业中,一再禁止违反“无证件库存”。在过去两个月,天丰证券,平安证券和蔡大证券在销售部门的员工都获得了无牌股票。经纪人负责人向记者表示,如果“无证股权”是管理层的风险点,那么持牌股份的管理就更加困难。

“无证股票主要是员工违规行为。它们是许多同行在日常管理中考虑的主要风险。但是,如果员工持有资格证书,他们就会非法上市,甚至私下与客户签订合同以提供佣金或费用,而客户却更容易被欺骗。从监管部门的角度来看,为了保护投资者的利益,经纪人管理可能会失职或者就业不当,这对公司来说更加不利。但是,目前推荐股票是违法的。门票不算太多。“上述投资业务的负责人说。

一些投资业务负责人告诉记者,客户的非理性诉求是违反随机库存和其他违规行为的最大诱因,也是经纪人管理投资困难的主要原因。

在线产品化响应

“管理投资业务,有相应的系统要求和规范,管理比较好;但管理认证的投资人员,没有标准,成千上万的人,很难管理。如果管理,你只能做签署合规承诺书,每日合规培训,定期会谈,不定期抽查和定期全面自查,以规避风险。“上述经纪投资业务代表告诉记者。

据了解,许多券商一再重申投资业务的红线绝对不能被践踏。甚至一些投资业务,虽然没有收费,但必须根据收费项目严格管理。

在业务层面,经纪人通常采用两种方法来确保合规性,即在线和产品化。一方面,尝试将产品和服务转移到在线管理,将跟踪线路上的所有服务,取证链接也非常透明,并且一些不易离线管理的服务减少了。另一方面,将各类投资服务制成具体产品,将风险识别和风险匹配嵌入产品服务流程环节,实现投资服务的适当管理。避免不合格的股票和适当的风险问题,如许可股票。

“在线和产品化之后,虽然不可能完全消除风险,但至少可以避免一些风险点。例如,产品化解决了客户适当性的问题,而在线化使服务流程留下了痕迹和透明度。”一家大型经纪公司该业务负责人告诉记者。

主编:马秋菊SF186

热门浏览
热门排行榜
热门标签
日期归档